自宅や保管書類の中から現金が見つかったときは、見つけた人だけで管理したり、すぐに使ったりせず、相続財産の一部として丁寧に取り扱いましょう。まず、確認した日、発見した場所、金額、確認に立ち会った人を記録します。封筒や袋に入っていた場合は、表書きや保管状況もメモし、可能であれば現状がわかる写真を残しておくと、後から経緯を確認しやすくなります。現金は預貯金のような取引記録が残らないため、発見時の状況を客観的に記録しておくことが、相続人間の認識違いを防ぐ助けになります。

記録した内容は、特定の相続人だけで抱えず、相続人全員に共有してください。現金の存在や金額を早い段階で伝えておくことで、遺産の全体像を確認しながら遺産分割の話し合いを進めやすくなります。金額が大きい場合や、誰のものか判断しにくい場合は、発見した現金を他の財産と混ぜず、保管場所や管理方法について相続人間で確認しておくと安心です。記録や共有の方法に迷うときは、司法書士や税理士などの専門家にも相談しましょう。

故人名義の口座から相続開始前後に出金がある場合は、通帳や取引明細で日付、金額、出金方法を確認し、医療費や介護費、葬儀費用などに使われたのか、現金として保管されているのかを、領収書や関係者への聞き取りと照らし合わせます。出金があったという事実だけで、使途や現在の所在を決めつけないことが大切です。記録が見当たらないときも、確認できた事実と未確認の点を分けて整理し、関係者の説明や資料を加えていきましょう。金融機関の取引履歴の取得方法や確認できる期間は、金融機関によって異なります。

相続人の合意がないまま、見つけた現金を分ける、口座から引き出す、別の場所へ移す、支払いに充てるといった行為は避けてください。財産の管理や使途をめぐって誤解や争いが生じるおそれがあり、相続税の申告や遺産分割の確認にも影響することがあります。やむを得ず保管場所を変える必要がある場合は、移動前後の金額・日時・理由・保管先を記録し、相続人に共有したうえで、専門家にも相談するとよいでしょう。

現金の記録に加え、通帳や取引明細、領収書、聞き取りメモなどをまとめ、財産ごとに確認状況を整理しておけば、遺産分割や相続税申告に向けた検討が進めやすくなります。相続財産の全体像を把握したうえで、不動産の名義変更や売却を検討することも重要です。住まいプラザでは、尾張エリアを中心に、司法書士や税理士などの専門家と連携しながら、相続した不動産の売却に関するご相談を承っています。財産の調査や手続きの進め方に不安がある場合は、早めに専門家へ相談し、状況に応じた対応を確認しましょう。